Зарабатывая на финансовых рынках вместе с брокером DotBig, трейдеры часто сталкиваются с необходимостью рисковать своим капиталом. Одним из способов минимизировать потери является диверсификация портфеля. Это позволит защититься от потерь финансов при неудаче на рынке.
Что представляет собой диверсификация рисков
Эта стратегия подразумевает распределение капитала между разными активами. Трейдеру важно понимать, что даже при самых благоприятных условиях на рынке, ситуация там может резко поменяться. Поэтому вместо того, чтобы концентрировать финансы на одном классе финансовых инструментов, их надо распределить между акциями, товарами, облигациями, CFD, ETF и пр. Также важно подбирать ценные бумаги, которые мало коррелируются между собой.
При правильной диверсификации все активы будут сбалансированы, что позволит уменьшить потери в одной сфере и получить прибыль в других. Это также позволит дополнительно сгладить риски и обеспечить себе стабильный доход. Применять такую практику надо при использовании стратегий разного типа, когда негативные последствия от одной могут быть сглажены другой. Но важно еще и понимать, что ни одна, даже самая лучшая стратегия, не гарантирует защиту от потерь и диверсификация портфеля не является исключением.
Какая диверсификация бывает
При создании сбалансированного портфеля надо учитывать не только класс торговых инструментов, но и другие параметры. Ниже будут приведены основные типы диверсификации.
- По государствам
Такая диверсификация предполагает разделение своего капитала между странами для того, чтобы защититься от их юрисдикции, когда в регионе происходит смена законодательства или меняется политический курс. Об этом часто забывают новички.
Если в определенном государстве будет кризис, что повлечет падение экономики в регионе, то стоимость ценных бумаг предприятий, которые находятся там, может снизиться надолго. Поэтому инвестируя в разные эмитенты, которые находятся в разных юрисдикциях, можно смягчить потенциальные потери.
- По видам активов
При применении такого типа диверсификации опытные инвесторы учитывают свои инвестиционные цели. Каждый торговый инструмент имеет свои уровни прибыльности и рисков, что помогает создать сбалансированный портфель, распределив капитал между разными активами. Например, при продолжительном сроке инвестирования эксперты брокера DotBig рекомендуют вложить средства в активы с высоким уровнем риска. Когда капитал будет вкладываться на 1 – 2 года, то предпочтение стоит отдавать инструментам более прогнозируемым.
- По отраслям
Ни один кризис не может негативно сказаться сразу на всех сферах экономики, поэтому вкладывая деньги в разные сектора экономики можно снизить общий риск. Так как сегодня все глобальные рынки взаимодействуют друг с другом, то при диверсификации надо учитывать корреляцию активов между собой.
- По валютам
Портфель в данном случае наполняется евро, долларами, юанями, гривнами и прочей валютой. Важно иметь разнообразие валютных активов, так как экономические и политические события в мире могут стать причиной значительного колебания курсов.
- По времени
В портфеле должны находиться как долгосрочные, так и краткосрочные инвестиции. Разные сроки вложения капитала имеют разные уровни прибыльности и риска. Такой тип диверсификации позволит сгладить колебания доходности портфеля. Например, при получении дохода от краткосрочных инвестиций, полученный капитал можно вложить в долгосрочные.
- По брокерам
Эксперты биржи DotBig рекомендуют работать сразу с несколькими брокерами, которые предоставляют выход на рынок Форекс. Это поможет минимизировать риски, когда один из торговых посредников попадет под санкции или обанкротится.
Как видно, грамотная диверсификация портфеля поможет обеспечить инвестициям эффективность и устойчивость. Разные ее типы позволят справиться с рисками и защитить трейдера от финансовых потерь.
Стратегии диверсификации
Судя по отзывам DotBig, трейдеры применяют разные стратегии диверсификации портфеля. Ниже будут приведены некоторые из них.
- По отраслям
Для того чтобы понимать тенденции рынка, каждый инвестор должен разбираться в экономике. Если в портфеле будут акции компаний из разных отраслей, это поможет сгладить колебания котировок в одном секторе благодаря прибыли в других. Часто трейдеры вкладываются в:
- энергетику;
- туризм;
- банковское дело;
- сельское хозяйство;
- телекоммуникации;
- строительство и пр.
Благодаря этому трейдерам удается равномерно распределить риски и повысить шансы портфеля на успешность.
- При помощи акций
Комбинируя ценные бумаги компаний из разных отраслей, можно сбалансировать портфель. Активы с высоким риском имеют больший потенциал, но при этом характеризуются волатильностью. Вместе с тем «голубые фишки» имеют более низкую степень риска и стабильно выплачивают дивиденды. Комбинируя акции двух типов, инвестор может получить оптимальное соотношение доходности и риска в своем портфеле.
- С использованием ETF
Пакеты ценных бумаг от разных эмитентов представляют собой отдельную нишу рынка. Эти инструменты дают возможность диверсифицировать вложения и не платить высокую комиссию.
Некоторые фонды могут состоять из тысяч акций от разных компаний и из разных отраслей. Это позволяет трейдеру получить доступ к большому спектру возможностей и снизить концентрацию рисков в определенном секторе. Падение стоимости акций в одних компаниях с вероятностью на 100% будет компенсироваться прибылью в других.
- С помощью CFD
Контракты на разницу позволяют трейдерам зарабатывать как на падении, так и на росте цен финансовых инструментов. С помощью CFD можно получать прибыль даже при неблагоприятной обстановке на рынке Форекс, что подтверждают отзывы DotBig.
Сделки на покупку можно хеджировать при помощи CFD, открыв позицию на продажу актива по тому же инструменту. Благодаря контрактам на разницу можно открывать короткие позиции по одному или разным активам, что позволит снизить убытки при неблагоприятных обстоятельствах.
Какие валюты использовать для диверсификации рисков
Эксперты площадки DotBig рекомендуют распределять свои инвестиции между товарными валютами, что поможет минимизировать инфляционные риски. Например, это может быть валюта Канады, которая является основным импортером нефти, или Австралия, которая добывает в больших количествах золото.
К основным товарным валютам также относится канадский, австралийский и новозеландский доллар. Они обычно дорожают на рынке, когда растущая инфляция ослабляет покупательскую способность валюты развитых промышленных стран, таких как США или Япония. Правильно выбранная валюта для инвестиций может оказаться прибыльной в долгосрочных перспективах.
Важным при инфляции является правильный выбор ценных бумаг компаний из разных отраслей для вложения капитала, так как в эти периоды происходит дорожание услуг и товаров. Компании получают больше доходов, но также увеличиваются и их издержки.
Заключение
Как видно из перечисленного выше, диверсификация является обязательным и ключевым моментом для успешной работы на DotBig Forex, а также позволяет стабилизировать доходность портфеля и снизить финансовые риски. Разные торговые инструменты по отраслям, типам, географическим регионам и рынкам помогают трейдерам сгладить влияние негативных событий на отдельные активы.
Для успешной стратегии диверсификации важно изначально провести тщательный анализ рынков и планирование. Также надо постоянно мониторить новости и в зависимости от экономических или политических обстоятельств корректировать свой портфель с учетом рыночных условий и своих целей.
Прежде чем начать торговлю или инвестирование, вы может открыть демо-счет в компании DotBig и протестировать свою стратегию с минимальными финансовыми рисками. Во время тестирования также можно отработать и диверсификацию портфеля в соответствии со своей идеей.
Comments